Marktabdeckung
- Deutschland
- Frankreich
- Österreich
- Schweiz
- Spanien
Zugang zu Kontodaten über verschiedene Kanäle: Direktzugriff über FinTecSystems eigene Bankschnittstellen (API), Bankschnittstellen anderer TPPs oder per Upload von Standard-Bankformaten wie MT940.
Wissenschaftliche Analyse und Kategorisierung von Kontoumsätzen
Erstellung individueller Reports nach dem Baukastenprinzip
Ermöglicht Echtzeit-Kreditentscheidungen, Überprüfung der Bonität, Erstellung einer Haushaltsrechnung
Plug & Play Lösung ohne lange Bereitstellungszeit
- Überblick
- Anwendungsmöglichkeiten
- Endpunkte
Über FinTecSystems XS2A.RISK Schnittstelle wird ein einmaliger Zugriff auf Kontodaten einer Bankverbindung gewährt, mit dem Ziel einen elektronischen Kontoauszug zu erhalten oder über eine Auswahl von vordefinierten Analysemodulen spezifische Analyseergebnisse (einzelne Kennziffern, wie z.B. Risikomerkmale oder ganze Reportings) über die Analytics Plattform von FinTecSystems abrufen zu können. Beim initialen Aufruf durch den Anbieter wird der Analyseumfang, der auf den Daten des Online-Banking-Kontos ausgeführt werden soll, vorgegeben. Anschließend wird der Kunde zur Interaktion (Login in Online-Banking) aufgefordert. Nach dem erfolgreichen Login und ggf. der Kontoauswahl (Referenzkonto) durch den Kunden werden die gewünschten Ergebnisse dem Anbieter zum Abruf bereitgestellt.
FinTecSystems erbringt White-Label Kontoinformations- und Zahlungsdienste im look & feel Ihres Unternehmens. Die selbstentwickelte Online-Banking basierte API ermöglicht es Unternehmen, Finanzdaten zu aggregieren, zu analysieren und in Echtzeit Finanzentscheidungen zu treffen. FinTecSystems Produkte beschleunigen zum Beispiel Kreditzusagen, minimieren Zahlungsausfallrisiken und kategorisieren Umsatzdaten für Ihre Kunden in Echtzeit so, dass sie aussagekräftig werden. Zusätzlich ist FinTecSystems von der BaFin lizenziert.
Bedingt durch die Zahlungsdienste-Richtlinie PSD2, gewinnt die Thematik der Abfrage von Kontoinformationen und Zahlungsauslösungen immer weiter an Gewicht, da letztendlich ein europäischer Standard besteht, der den Erhalt von Bankenunabhängigen Finanzdaten ermöglicht.
Innerhalb der Lösung von FinTecSystems steht weiterhin der Konsument im Mittelpunkt. Erst nach der Authentifizierung durch den Login in das Online-Banking des jeweiligen Users werden die Finanzdaten von FinTecSystems gesammelt, aufbereitet und mit sinnhaften Kategorien versehen.
Somit wird den Kunden ein digitaler Prozess geboten, der Medienbrüche vermeidet und die Geschwindigkeit innerhalb von Anträgen auf eine neue Ebene hebt. Zusätzlich können Sie ebenfalls Ihre Prozesse gemäß des neuen Marktstandards verbessern und den BaFin-Anforderungen auch ohne eigenes Antragsverfahren gerecht werden.
Hauptfunktionen:
- einmaliger Zugriff auf Kontodaten einer Bankverbindung
- Wissenschaftliche Analyse und Kategorisierung von Kontoumsätzen
- Erstellung individueller Reports nach dem Baukastenprinzip
Mit der Online-Banking basierten API von FinTecSystems wird Ihnen und Ihren Kunden ein denkbar einfacher Prozess geboten. Durch die nahtlose Integration der Lösung in das look & feel Ihres Unternehmen, erhält der Konsument eine gewohnte Umgebung. Ausgangspunkt ist der Login des Konsumenten mit seinen Online-Banking Zugangsdaten. Nach erfolgreichem Login, werden die Kontoinformationen des Konsumenten im ersten Schritt ermittelt und anschließend in aufbereiteter Form zur Verfügung gestellt. Anschließend können die Daten als Entscheidungsgrundlage für die weitere Prozessstrecke verwendet werden. Somit bietet die Lösung von FinTecSystems seinen Kunden das optimale Werkzeug um eigene Prozesse zu digitalisieren und optimieren.
Das Hosting liegt ausschließlich bei FinTecSystems. Und die Verarbeitung erfolgt in einem deutschem Rechenzentrum zertifiziert nach ISO27001. Alle Daten werden ausschließlich SSL-verschlüsselte übertragen und unterliegen einer doppelt-verschlüsselten Zugangskennung. FinTecSystems agiert dabei nach dem strengen deutschen Bundesdatenschutzgesetz sowie dem EU-Datenschutz (DS-GVO). Die notwendige Verfügbarkeit wird über entsprechende SLA vereinbart. Finanzdaten werden standardmäßig nach 30 Tagen gelöscht.
Bankcodes API
Überprüft, ob die ausgewählte Bank von der XS2A Schnittstelle unterstützt wird und liefert eine paginierte Liste aller Bankobjekte.
- GET_bankcodes
- GET_bankcodes_all
- POST_bankcodes_autocomplete
Ereignisse API
Liefert alle Ereignisse und lädt ein spezielles Ereignis für ein Transaktionsobjekt herunter.
- GET_events
- GET_events_events-id
XS2A.risk
Liefert eine Liste aller XS2A.risk Transaktionsobjekten und alle Ereignisse für ein XS2A.risk Transaktionsobjekt. Weiterhin lädt es eine Kontomomentaufnahme und ein Informationsblatt herunter.
- GET_risks
- POST_risks
- DELETE_risks_transaction-id
- GET_risks_transaction-id
- GET_risks_transaction-id_accountSnapshot
- GET_risks_transaction-id_events
- GET_risks_transaction-id__factSheet
Sitzungen API
Sendet einen wizard_session Objekt.
- GET_sessions_transactions-id
Versionierung & Kompatibilität
Wizard API
Navigation durch den Wizard.
- POST_wizard
Über den Anbieter
FinTecSystems ist einer der führenden Banking API- und Smart Data-Anbieter in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Neben einer Open Banking Plattform, mit der das Unternehmen Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste erbringt, hat sich FinTecSystems mit einer Analytics Plattform vor allem auf die Analyse und Kategorisierung von Finanzdaten fokussiert. Zahlreiche Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleister nutzen die Lösungen des Unternehmens unter anderem, um in Echtzeit Kontodaten zu aggregieren, Kreditentscheidungen zu treffen, Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren.
Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems ist unter anderem für N26, Santander, DKB und die Deutsche Handelsbank tätig. Seit dem 01. März 2019 ist FinTecSystems ein reguliertes Institut nach dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) und hat von der BaFin die Erlaubnis als Zahlungsauslöse- und Kontoinformationsdienst erhalten.