FINANCIAL LIFE GOALS

SWISS FIN LAB
API Vermögensverwaltung

Marktabdeckung

  • Deutschland
  • Österreich
  • Schweiz
  • Weltweit
  • Individuelle Anlageberatung: Bieten Sie eine Anlageberatung an, die auf die finanzielle Situation und die Ziele Ihrer Kunden zugeschnitten ist.

  • Ihre Kapitalmarkterwartungen: Reflektieren Sie Ihre Kapitalmarkterwartungen in den Kundenportfolios.

  • Einfache Integration: Eine sichere API ermöglicht eine einfache Integration in bestehenden Systeme.

  • Anpassbar: Die FINANCIAL LIFE GOALS Investment-Engine kann an Ihre Bedürfnisse angepasst werden.

Die Vermögensverwaltungsbranche befindet sich im Wandel, da Kunden zunehmend eine holistische Anlageberatung wünschen, welche die Bedürfnisse und individuelle Situation berücksichtigt.

FINANCIAL LIFE GOALS kann diesen Kundenwunsch für alle Kundensegmente decken. Die fortschrittliche Investment-Engine zur Portfoliooptimierung und zielorientierte Finanzplanung ist über eine API für Banken, Vermögensverwalter, Family Offices einfach zugänglich und kann in bestehende Lösungen integriert werden. Die FINANCIAL LIFE GOALS API bietet Funktionalitäten für Anwendungen für Endkunden, Kundenberater und Anlageexperten (Chief Investment Office).

  • Zielorientierte Vermögensanlagen maximieren die Wahrscheinlichkeit, finanzielle Ziele innerhalb bestimmter Risikogrenzen zu erreichen.
  • Robuste, diversifizierte Portfolios werden mit Hilfe fortschrittlichen Optimierungsalgorithmen erstellt, die vorausschauende Erwartungen und historische Wahrscheinlichkeitsverteilungen berücksichtigen.
  • Die dynamische Asset Allocation ermöglicht eine optimale Reduzierung des Portfoliorisikos bis zum Zieldatum.
  • Die ganzheitliche Erfassung der persönlichen finanziellen Situation beinhaltet Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, zukünftiges Sparpotential und persönliche Präferenzen.
  • Eine Szenarioanalyse zeigt die Auswirkungen von Lebens- und Finanzmarktszenarien auf die Wahrscheinlichkeit der Zielerreichung und die Optionen für die Schließung von Finanzierungslücken.

FINANCIAL LIFE GOALS verwendet eine REST API, um die Investment-Engine über verschiedene Web-Services zugänglich zu machen. Dafür wird das Django REST Framework verwendet, um den einfachen und sicheren Zugang zur API zu gewähren. Sämtliche Funktionalitäten wurden von SWISS FIN LAB selber in Python entwickelt.

Die Authentifizierung erfolgt über eine Kombination aus Username und API Key (im Request Header). Eintreffende Anfragen werden über das sichere HTTPS Protokoll gemacht und zuerst entsprechend validiert. Die meisten Anfragen bestehen aus POST HTTPS-Methoden sowie einfachen GET HTTPS-Methoden. Der Media-Type für alle Anfragen ist ein application/json Standardformat.

Das Hosting der API wird von RobHost in Frankfurt/Main (DE) betrieben. Hierfür verwenden wir unseren eigenen Managed Server auf der Basis von nginx. Das Rechenzentrum verfügt über die entsprechende ISO 27001:2013 Zertifizierung sowie ISAE 3402 für die sichere Speicherung und Verarbeitung der Daten. Das Rechenzentrum ist 24/7 verfügbar und verfügt über die gängigen Sicherheitsstandards der Branche.

Die FINANCIAL LIFE GOALS API besteht aus mehreren Modulen mit jeweiligen Funktionen. Die einzelnen Module können eigenständig verwendet werden oder einfach miteinander kombiniert werden.

Goal Investing
Funktionen für die Berechnung der optimalen, dynamischen Vermögensverteilung, Kennzahlen für die Zielerreichbarkeit und Szenarioanalyse.

  • GET_GLIDE_PATH
  • GET_OPTIMAL_ALLOCATION
  • GET_INITIAL_CAPITAL
  • GET_FUNDED_STATUS
  • GET_SHORTFALL_RISK
  • ADJUST_FUNDED_STATUS_PAYMENT
  • GET_ACCUMULATED_FUTURE_SAVINGS
  • GET_BREAKEVEN_DATE
  • GET_MAXIMAL_REGULAR_SPENDINGS
  • GET_EXPECTED_CASH_FLOW_EVOLUTION
  • GET_EXPECTED_PORTFOLIO_EVOLUTION
  • GET_EXPECTED_TOTAL_WEALTH_EVOLUTION
  • GET_PV_CASH_FLOW_PATH
  • GET_SCENARIOS
  • GET_UNCERTAIN_CASH_FLOW_PATH

Portfolio Analytics
Funktionen für die Portfoliooptimierung und -analyse.

  • GET_CUMULATIVE_RETURN
  • GET_EXPECTED_RETURN
  • GET_MAXIMAL_RETURN_OPTIMAL_PORTFOLIO
  • GET_MEAN_VARIANCE_OPTIMAL_PORTFOLIO
  • GET_OPTIMAL_PORTFOLIOS
  • GET_RETURN
  • GET_RISK_TERM
  • GET_RISK_TERM_FROM_CMA

Capital Market Assumption (Kapitalmarktannahmen)
Funktionen für die Generierung der Kapitalmarktannahmen (cma).

  • SIMULATE_RETURNS

Constraints
Funktionen, mit denen Nebenbedingungen für die Portfoliooptimierung gesetzt werden können.

  • ADD_CONSTRAINTS

Daten

  • Kundenziele und Beschreibung der finanziellen Situation. Die FLG API benötigt keine Kundenidentifikationsdaten und kann komplett generisch verwendet werden.
  • Kapitalmarktdaten für die Beschreibung der erwarteten Rendite und Risiko für die jeweiligen Anlageklassen; Annahme der Renditeverteilung und Korrelationsstruktur; Information zur Laufzeitstruktur von Zinsen und Inflation.
  • Referenzportfolios (optional): Die FLG API kann die Optimierungen der dynamischen Vermögensverteilung basierend auf bestehenden Referenzportfolios durchführen.

Über den Anbieter

SWISS FIN LAB GmbH entwickelt innovative Lösungen im Bereich FinTech und LegalTech. Das Team besteht aus Finanzmarktexperten aus dem Privatbankbereich, quantitativen Analysten und Applikationsentwicklern. Die Vision von SWISS FIN LAB ist, anspruchsvolle und individualisierte Anlageberatung, welche in der Vergangenheit nur Privatbankkunden zugänglich war, durch eine moderne API einem breiten Segment zur Verfügung zu stellen. Hierfür werden fortschrittliche Verfahren für die Portfolio-optimierung und Datenanalyse eingesetzt.

SWISS FIN LAB bietet auch Beratungsleistungen im Bereich Portfoliooptimierung, der strategischen und taktischen Anlageallokation und die Verwendung von maschinellem Lernen in Anlageprozess an. Darüber hinaus, entwickelt SWISS FIN LAB eigenständige Applikationen basierend auf der FINANCIAL LIFE GOALS API.

SWISS FIN LAB GmbH wurde 2016 mit Sitz in Zürich, Schweiz gegründet und hat einen weiteren Standort in Wien.