3rd-eyes analytics

3rd-eyes
API Vermögensverwaltung

Marktabdeckung

  • Deutschland
  • Österreich
  • Schweiz
  • Weltweit

  • Realistische, interaktive Vermögensplanung und zielbasierte Anlageberatung

  • Durchführung während eines Kundengespräches

  • Berücksichtigung aller Vermögenswerte, inkl. solcher bei Drittparteien und inkl. nicht-bankfähiger Anlagen

  • Maximierung der individuellen Zielerreichung unter Berücksichtigung der CIO-Sicht mittels kundenspezifischer Anlagestrategien (anstelle von 3-5 Modellstrategien)

  • Umsetzung von kundenspezifischen Anlage- und Wertvorstellungen (z.B. Nachhaltigkeitskriterien) im Rahmen der Portfoliokonstruktion

  • Überblick
  • Anwendungsmöglichkeiten

3rd-eyes analytics verbessert und automatisiert Vermögensplanung, indem anstelle von einem Kapitalmarktszenario jeweils Tausende in der Vermögensplanung berücksichtigt und simuliert werden. Die Lösung ist zugleich so interaktiv, dass die Resultate während eines Kundengespräches, oder alternativ von Kunden selbst (online) erarbeitet werden können. Die Lösung ist MiFID II- und FIDLEG- konform, modular aufgebaut, und basiert auf aktuellsten Technologien. Aufgrund der modernen Asset-Liability-Management Methodologie (multiperiodische, stochastische Optimierung), welche ansonsten nur institutionellen Anlegern zur Verfügung steht, ermöglicht die Lösung die Erstellung massgeschneiderter Anlagestrategien, welche die Zielerreichung eines jeden Kunden maximiert. 3rd-eyes analytics differenziert sich durch realistische Vermögenssimulationen unter Berücksichtigung Tausender Kapitalmarktszenarien: Sie beginnen mit der Simulation, wo die moderne Portfoliotheorie nach Markowitz aufhört. Kunden erhalten so nicht nur deutlich realistischere Vermögensprognosen, sondern können ihre Ziele auch deutlich besser erreichen.

3rd-eyes analytics kann als Berater Front-End, als online Version direkt für die Kunden, oder via API ohne Front-End lizenziert werden.

3rd-eyes analytics bietet den Finanzdienstleistern folgende Vorteile:

  • Neugeldgenerierung: Kunden werden motiviert, alle Vermögenswerte offenzulegen, da sie mit höherer Zielerreichung belohnt werden. Dies führt zur Identifikation des sogenannten Share of Wallet, und zur Positionierung als Trusted Advisor. Beides zusammen vereinfacht es dem Berater, Neugeld zu generieren.
  • Ertragssteigerung: Da die Kundensituation ganzheitlich bekannt ist, wird das Cross-Selling gefördert (z.B. Kreditablösung bei Fremdbank, Versicherungsverkauf bei geplantem Autokauf, etc.)
  • Kostensenkung: Vollständige Automatisierung des Beratungsprozesses inkl. Geeignetheitserklärung erhöht die Effizienz
  • Compliance Kompatibilität

Die 3rd-eyes analytics Lösung ist sowohl FIDLEG sowie MiFID II konform.

  • Automatisierte und realistischere Vermögensplanung während eines Kundengespräches
  • Multiperiodische, stochastische und szenariobasierte Methodologie zur Simulation und Optimierung des Kundenvermögens
  • Ermittlung der individuell optimalen Anlagestrategie für jeden Kunden
  • Einfache Anbindung mittels SaaS/API (anonymisation API)

Die 3rd-eyes analytics Lösung besteht aus fünf separaten Modulen: In einem ersten Schritt werden mit dem Modul „Profil“ die persönlichen Daten des Kunden erfasst und ein Risikoprofil generiert. Anschliessend wird mit dem Modul „Vermögen und Ziele“ die Wahrscheinlichkeit der Zielerreichung simuliert. Zusätzlich wird die Vermögensentwicklung des Kunden aufgeführt. Mit dem dritten Modul, „Empfehlung“, optimiert 3rd-eyes analytics die Zielerreichung des Kunden, entweder mittels einer vollständig individualisierten Anlagestrategie oder durch die passende Wahl eines vordefinierten Strategieportfolios. Mit dem Modul „Portfolio“ werden die Präferenzen des Kunden abgefragt und die Anlageprodukte ausgewählt, die den Präferenzen des Kunden entsprechen (z.B. ESG Kriterien, im Total jedoch rund 20 Anlagekriterien). Somit kann dem Kunden aufgezeigt werden, warum ein spezifisches Anlageprodukt empfohlen wird. Mit dem Modul „Reporting“ werden die Beratungsprotokolle und die PRIIPs KIDs resp. die Produktinformationsblätter vollautomatisch generiert, welche regulatorisch vorgegeben sind. Mit dem letzten Modul, „Monitoring“, werden Kunden(berater) notifiziert, wenn sich relevante Entwicklungen ergeben, die eine Neubeurteilung notwendig machen.

3rd-eyes Rechenzentrum ist 365×24 verfügbar.

Die 3rd-eyes analytics Lösung benötigt grundsätzlich keine kundenidentifizierenden Daten. Diese können entweder on-premise oder innerhalb einer privaten Cloud gehostet werden. Die Kalkulation erfolgt bei 3rd-eyes in der proprietären 3rd-eyes Cloud (momentan Azure).

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Über den Anbieter

3rd-eyes analytics ist ein WealthTech 100 Unternehmen, das 2015 durch Stephanie Feigt und Dr. Rodrigo Amandi gegründet wurde. 3rd-eyes analytics bietet digitale Lösungen für Banken, Asset Manager und Versicherungen. Es ermöglicht, Kunden mittels neuartiger Technologien zielbasiert, individuell, realistisch und nachhaltig zu beraten. Etablierte institutionelle Anlagemethodologien werden damit erstmals für Privatkunden verfügbar gemacht, womit die Vermögensplanung signifikant verbessert und gleichzeitig automatisiert wird.

Die Gründer und Mitglieder des Management-Teams von 3rd-eyes verfügen über langjährige Erfahrung in den Bereichen Vermögens- und Vermögensverwaltung, Portfoliokonstruktion, Asset Liability Management (ALM), Geschäftsentwicklung und nachhaltiges Investieren.

Stephanie Feigt, CFA, Gründerin / CEO: Über 25 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung und im nachhaltigen Investieren. Gründer von Contrast-Capital; Co-CEO, CIO und Head PM bei RobecoSAM; Leiter Anlagestrategie bei Clariden Leu, Credit Suisse; Senior Portfolio & Pensions Manager bei Siemens.

Rodrigo Amandi, PhD, Gründer / COO: Über 15 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung, in Anlageprodukten und -indizes sowie im nachhaltigen Investieren. Geschäftsführender Gesellschafter bei Contrast-Capital; Geschäftsführer und Senior Analyst bei RobecoSAM.

Michael Koschinsky, CTO: Über 30 Jahre Erfahrung als Programmmanager, Architekt, CTO und CSO. Direktor Credit Suisse; CIO Kaiser Partner; Geschäftsarchitekt Avaloq; CIO Pintail. Master IT und Business Administration, Universität Zürich, Executive MBA HSG.

Marc Mettler, Leiter Business Development: Über 20 Jahre Erfahrung in der Transformation des Wealth Management. Managing Director Senior Advisor in verschiedenen strategischen und globalen Funktionen und Programmen, z. B. MiFID II bei der Bank Julius Bär; Projektleiter bei UBS Wealth Management und Credit Suisse.